Nhận diện 7 thủ đoạn “rửa tiền” được tội phạm sử dụng trong giai đoạn hiện nay

1. Thành lập các công ty “vỏ bọc” mua bán khống hàng hóa

Công ty “ bình phong ” hay còn gọi là công ty “ vỏ bọc ” là một thực thể được xây dựng hợp pháp, nhưng hoạt động giải trí của công ty không nhằm mục đích thực thi những tính năng vốn có mà nhằm mục đích mục tiêu rửa những nguồn tiền bất chính, trải qua những hợp đồng khống tạm nhập tái xuất sản phẩm & hàng hóa ; hoặc khai báo nhiều hoặc ít hơn số lượng sản phẩm & hàng hóa trong thực tiễn được luân chuyển. Thậm chí, bên xuất khẩu hoàn toàn có thể không chuyển bất kể sản phẩm & hàng hóa nào lên tàu nhưng tội phạm thông đồng với những bên có tương quan ( luân chuyển, hải quan, nhà nhập khẩu … ), để có được bộ hồ sơ chứng từ khống khá đầy đủ thủ tục tương quan đến việc luân chuyển sản phẩm & hàng hóa …
Đây là thủ đoạn của vợ chồng Nguyễn Thị Nguyệt và Phạm Anh Tuấn cùng 11 đồng phạm sử dụng trong vụ luân chuyển trái phép hơn 30.000 tỷ đồng vừa bị Viện KSND thành phố TP.HN truy tố. Theo đó vợ chồng Nguyệt mượn CMND của người thân trong gia đình để xây dựng 8 công ty, với những ngành nghề kinh doanh thương mại khác nhau, tuy nhiên đều có chung ngành xuất nhập khẩu. Sau đó Nguyệt soạn và ký những hợp đồng kinh tế tài chính mua sản phẩm & hàng hóa là IC điện thoại cảm ứng mưu trí của những công ty tại Nước Singapore xuất bán cho những công ty tại Trung Quốc theo hình thức tạm nhập tái xuất để có tờ khai hải quan. Tiếp đó Nguyệt liên hệ với những ngân hàng nhà nước, lập những thông tin tài khoản rồi triển khai việc chuyển tiền trái phép từ Nước Ta ra quốc tế để hưởng lợi 0,1 % trên mỗi giao dịch chuyển tiền. Số hàng linh phụ kiện mua từ Trung Quốc được khai khống giá lên nhiều lần, đồng thời cũng được quay vòng nhiều lần để tạo những bộ tờ khai hải quan, sau đó chuyển cho ngân hàng nhà nước để thực thi những nhu yếu chuyển tiền .

Sau khi hợp thức được hồ sơ tạm nhập tái xuất, vợ chồng Nguyệt cùng các đồng phạm đã nhiều lần chuyển tổng số tiền hơn 30.000 tỷ đồng trái phép ra nước ngoài. Cơ quan tố tụng cáo buộc bằng những thủ đoạn trên, Nguyễn Thị Nguyệt đã thu lời bất chính gần 30,5 tỉ đồng. Quá trình điều tra, bị can khai số tiền hưởng lợi đã được chi trả cho hoạt động của các công ty, mua hàng, vận chuyển hàng hóa và chi tiêu cá nhân hết. Tuy nhiên đến thời điểm này, CQĐT vẫn chưa xác định được chủ nhân của số tiền khủng kia là ai ?

Bạn đang đọc: Nhận diện 7 thủ đoạn “rửa tiền” được tội phạm sử dụng trong giai đoạn hiện nay

Tang vật rửa tiền của một vụ án

2. Rút “tiền bẩn” qua nền tảng đánh bạc trực tuyến

Sau vụ đánh bạc trực tuyến hàng nghìn tỷ đồng do Phan Sào Nam cùng Nguyễn Văn Dương cầm đầu bị đánh sập gây chấn động dư luận hồi năm 2017, từ đó cho đến nay trên mạng internet vẫn sống sót hàng loạt sòng bạc trực tuyến khác núp bóng những game show điện tử. Người chơi tại tổ chức triển khai casino không dùng tiền thật để chơi mà dùng thẻ đánh bạc ( thẻ đánh bạc hoàn toàn có thể được gọi là phỉnh hoặc chíp hoặc sèng ) ghi tín hiệu giá trị ( ví dụ USD 1, USD 2, USD 5, USD 10 … ) để chơi. Theo đó, người chơi sẽ đổi tiền thật lấy thẻ đánh bạc để chơi, khi kết thúc họ hoàn toàn có thể đổi thẻ đánh bạc lấy tiền mặt hoặc séc .
Lợi dụng chính sách này, tội phạm rửa tiền dùng tiền mặt có được từ hoạt động giải trí phạm pháp để mua một số lượng lớn thẻ đánh bạc, nhưng chỉ đánh bạc hoặc đặt cược một số tiền không đáng kể. Sau đó trả lại thẻ và đề xuất được nhận lại tiền dưới dạng séc và công bố đó là tiền được bạc. Hoạt động của những đối tượng người tiêu dùng này rất phức tạp khi biết cách tận dụng những công nghệ tiên tiến tin học tiên tiến và phát triển “ ẩn mình ” trên mạng, rất khó phát hiện .
Mới đây, Công an TP TP. Hà Nội đã bắt giữ Trương Ngọc Tú ( thường trú tại phường Việt Hưng, Q. Long Biên ) cùng 15 đối tượng người dùng trong đường dây tổ chức triển khai đánh bạc và đánh bạc trên mạng. Tổng số tiền những đối tượng người tiêu dùng đánh bạc nướng vào đường dây này “ cực khủng ”, lên tới 64.000 tỷ đồng. Gần đây nhất, những ngày đầu tháng 7/2022, Công an tỉnh Hưng Yên vừa triệt phá đường dây đánh bạc liên tỉnh trên mạng Internet với số tiền lên đến trên 20.000 tỷ đồng .
Với công nghệ tiên tiến điện toán đám mây, khoảng trống mạng “ không có biên giới ” vậy nên hành vi tổ chức triển khai đánh bạc trực tuyến càng trở nên thuận tiện, lôi cuốn cực nhiều người tham gia và hoàn toàn có thể ở bất kể đâu dẫn tới việc xác định, giải quyết và xử lý, tìm hiểu từng cá thể cũng không khả thi. Ngoài ra, việc đặt sever ở quốc tế còn khiến cho những kẻ đứng đầu đường dây tổ chức triển khai thuận tiện hơn trong việc rửa tiền. Ước tính hàng triệu USD đã chảy ra quốc tế trải qua việc đánh bạc hay cá cược qua mạng .

Rửa tiền qua kênh những sòng bạc trực tuyến

3. Núp bóng các dự án gây quỹ, làm từ thiện, đi du lịch…

Kể từ năm năm ngoái, khi Nghị định 70/2014 / NĐ-CP của nhà nước về hướng dẫn triển khai Pháp lệnh ngoại hối được sửa đổi, bổ trợ có hiệu lực thực thi hiện hành không còn lao lý về số lượng giới hạn mức chuyển ngoại tệ của người cư trú là công dân Nước Ta cho thân nhân ở quốc tế ( thay vì chỉ được cho phép một công dân Nước Ta có nhu yếu trợ cấp cho thân nhân ở quốc tế chỉ được phép chuyển, mang ngoại tệ tối đa không quá 5.000 USD cho một người hưởng trợ cấp – theo pháp luật tại Quyết định 1437 / 2001 / QĐ-NHNN về mua, chuyển, mang ngoại tệ ra quốc tế của người cư trú là công dân Nước Ta ), trải qua nền tảng trực tuyến, bọn tội phạm che giấu mục tiêu rửa tiền phạm pháp với mạng lưới gây quỹ qua mạng “ hợp pháp ” hoặc đi du lịch .
Thủ đoạn của tội phạm thiết lập những dự án Bất Động Sản gây quỹ qua mạng giả trên nền tảng để gây quỹ từ cái gọi là “ những nhà đầu tư ”, theo đó những nhà đầu tư sẽ thu tiền trải qua giao dịch thanh toán trực tuyến. Hoặc, tội phạm cũng sử dụng phương pháp gây quỹ qua mạng xuyên biên giới như những kênh hỗ trợ vốn khủng bố mới. Những kẻ khủng bố hoặc những người ủng hộ hoàn toàn có thể sử dụng tên giả hoặc địa chỉ IP ĐK trá hình để dựng nên một dự án Bất Động Sản mạng lưới gây quỹ qua mạng. Bằng cách này, tội phạm hoàn toàn có thể lôi cuốn được những nguồn tiền xuyên biên giới. Các triệu phú hoàn toàn có thể chuyển được khoản tiền khủng vào quỹ từ thiện và rút ra một cách hợp pháp từ đầu kênh bên kia .
Quy định mở của Nghị định 70, cũng vô hình trung trở thành “ vỏ bọc ” để giới siêu giàu ( không loại trừ trong đó có cả nguồn tiền hình thành từ nguồn gốc bất chính ) lạm dụng chuyển tiền ra quốc tế hợp pháp góp vốn đầu tư vào . Trường hợp của anh Thanh ( cư ngụ tại Q7, TP. Hồ Chí Minh ) mà báo chí truyền thông từng nhắc đến 8/2020 là một ví dụ. Chỉ trong vòng 24 tiếng đồng hồ đeo tay, người nhà của anh trong nước đã chuyển thành công xuất sắc sang Bồ Đào Nha với số tiền lên hơn 200.000 euro ( tương tự hơn 5,6 tỷ đồng ), qua danh nghĩa chuyển tiền cho anh tiêu tốn du lịch được pháp lý được cho phép .
Cách làm của anh Thanh như sau : Thông qua chuyến du lịch, được luật sư nước thường trực hướng dẫn mở thông tin tài khoản cá thể tại một ngân hàng nhà nước Bồ Đào Nha. Sau đó anh liên lạc về Nước Ta để vợ anh, cha, mẹ anh, những con của anh … lần lượt chuyển tiền vào thông tin tài khoản của anh ở Bồ Đào Nha, từ những thông tin tài khoản cá thể được mở tại những ngân hàng nhà nước trong nước. Đi du lịch vẫn chuyển được tiền ra quốc tế với số lượng lớn, vậy thì đi chữa bệnh, học tập, trợ cấp cho thân nhân ở quốc tế … sẽ không có ngoại lệ. Có nghĩa đều hoàn toàn có thể để tội phạm lạm dụng để rửa “ tiền bẩn ” ( có nguồn gốc bất chính ) chuyển ra quốc tế một cách hợp pháp .

Đánh giá về những tội phạm nguồn trong nước, những cơ quan thực thi pháp lý của Nước Ta đã đưa ra list 17 loại tội phạm nguồn chính của tội rửa tiền. Theo đó những tội như tham ô gia tài, ma túy tại Nước Ta có rủi ro tiềm ẩn tiềm ẩn về rửa tiền cao ; những loại tội phạm như tội nhận hối lộ, tội lạm dụng chức vụ và quyền hạn chiếm đoạt gia tài, tội đánh bạc và tội tổ chức triển khai đánh bạc hoặc gá bạc, tội trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt gia tài có rủi ro tiềm ẩn tiềm ẩn về rửa tiền trung bình cao …

4. Chuyển tiền thừa kế ra nước ngoài cho người hưởng thừa kế

Xem thêm: Top 10 quán ăn tại Thừa Thiên Huế ngon nhất hiện nay

Mặc dù thủ đoạn này chưa “ mở ra ” nhưng trọn vẹn hoàn toàn có thể nếu những đối tượng người tiêu dùng lựa chọn, đó là việc chuyển tiền qua danh nghĩa được pháp lý được cho phép “ chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở quốc tế ” .
Theo lao lý của Bộ luật Dân sự, di chúc là sự biểu lộ ý chí của cá thể nhằm mục đích chuyển gia tài của mình cho người khác sau khi chết. Người lập di chúc có quyền chỉ định người thừa kế không phân biệt người thừa kế là người thân trong gia đình trong mái ấm gia đình hay người ngoài, thậm chí còn kể cả người ngoài nước. Tuy nhiên, thừa kế chỉ phát sinh khi người để lại di sản thừa kế chết hoặc TANDTC ra quyết định hành động công bố một người là đã chết. Như vậy muốn biến gia tài “ sống ” thành di sản thừa kế, để “ lách ” vào điều kiện kèm theo chuyển tiền cho người hưởng thừa kế ở quốc tế, người có tiền cần phải trải qua quy trình “ trung chuyển ” hay nói cách khác là chuyển dời gia tài cho một người khác, mà người đó sắp qua đời .
Mặc dù có phần mạo hiểm nhưng việc chia gia tài theo di chúc sẽ rút ngắn được thời hạn và đơn thuần hơn về thủ tục so với lựa chọn giải pháp hợp thức hóa từ hình thức chia thừa kế theo pháp lý. Để giảm rủi ro đáng tiếc, đối tượng người dùng để người có tiền gửi gắm chuyển dời quyền sở hữu khối gia tài ( trải qua hợp đồng Tặng Ngay cho hoặc chuyển nhượng ủy quyền ) sẽ là người thân trong gia đình, họ hàng mà họ tin cậy ; hoặc là người ngoài nhưng sẽ được ràng buộc ngặt nghèo bỡi một thỏa thuận hợp tác dân sự có tương quan đến quyền hạn người thân trong gia đình của người sắp chết .
Thực tế cho thấy, không hiếm những cán bộ, công chức vốn nghèo “ rớt mồng tơi ”, chỉ sau một hai nhiệm kỳ thao tác đã sở hữu khối gia tài trị giá lên tới hàng chục, hằng trăm tỷ, thậm chí còn cả ngàn tỷ … Rõ ràng những khối gia tài đó được hình thành từ nguồn tiền “ không sạch ”, nhưng không có cơ sở để quy kết là phạm pháp. Trong khi đó, pháp lý Nước Ta cho đến thời gian này vẫn còn lay hoay, chưa có chế định trấn áp hữu hiệu nguồn gốc gia tài được hình thành của mỗi cá thể .
Vậy nên việc chứng tỏ nguồn gốc di sản thừa kế hợp pháp để chuyển tiền thừa kế cho người thừa kế ở quốc tế là chuyện không khó. Công việc còn lại không khác gì như anh Thanh đã làm khi đi du lịch ở Bồ Đào Nha .

Ảnh: minh họa

5. Nhờ người thân mua, chuyển nhượng hoặc tặng cho

Hoạt động rửa tiền trải qua hoàn toàn có thể là một trong những kênh góp vốn đầu tư mà tội phạm rửa tiền dễ khai thác vì so với những thị trường khác thì góp vốn đầu tư tương đối thuận tiện và không có quá nhiều thủ tục ràng buộc khi tham gia thị trường. là nghành lôi cuốn được nhiều nguồn tiền góp vốn đầu tư có giá trị lớn, những thanh toán giao dịch mua và bán, chuyển nhượng ủy quyền hoàn toàn có thể triển khai bằng tiền mặt hoặc giao dịch chuyển tiền và không trải qua sàn thanh toán giao dịch nên rất khó cho những cơ quan chức năng kiểm tra, xác lập nguồn gốc của tiền .
Để rửa tiền, những đối tượng người tiêu dùng phạm tội thường nhờ người thân trong gia đình trong mái ấm gia đình mua, chuyển nhượng ủy quyền, cho khuyến mãi . Trong vụ án đánh bạc trực tuyến nghìn tỷ, Phan Sào Nam đã chuyển cho dì ruột là Phan Thu Hương ( ngụ Q. Tây Hồ, TP. Thành Phố Hà Nội ) đứng ra thanh toán giao dịch, mua và bán nhiều nhà ở căn hộ cao cấp hạng sang, biệt thự cao cấp tại Thành Phố Hà Nội và TP. Hồ Chí Minh. Trong đó, bà Hương đã mua 1 tại Q. 3, TP. Hồ Chí Minh có giá tới 270 tỷ đồng. Ngoài ra, Nam còn sử dụng hàng chục tỷ đồng nhờ bè bạn thay mặt đứng tên để mua nhằm mục đích “ rửa tiền ” .
Việc kinh doanh thương mại dịch vụ quản trị , môi giới , sàn thanh toán giao dịch cũng gặp phải nhiều thử thách trong việc phòng, chống rửa tiền. Trong đó, việc thanh toán giao dịch tiền mặt so với những thanh toán giao dịch tại Nước Ta lúc bấy giờ khá thông dụng và thanh toán giao dịch tự phát không qua sàn thanh toán giao dịch ; số lượng thanh toán giao dịch lớn và giá trị thanh toán giao dịch cao ; chưa có pháp luật, ràng buộc pháp lý về thanh toán giao dịch giá trị lớn phải triển khai qua mạng lưới hệ thống ngân hàng nhà nước … đang làm ngày càng tăng rủi ro tiềm ẩn rửa tiền qua nghành này .

Để rửa tiền, các đối tượng phạm tội thường nhờ người thân trong gia đình mua, chuyển nhượng, cho tặng

6. Mua cổ phiếu, trái phiếu

Theo những chuyên viên trong nghành nghề dịch vụ sàn chứng khoán, tội phạm rửa tiền ở kinh doanh thị trường chứng khoán ngày càng ngày càng tăng bởi lúc bấy giờ pháp lý chưa có những lao lý ngặt nghèo về trấn áp nguồn gốc kinh tế tài chính và chưa có pháp lý về rửa tiền. Vì vậy hoàn toàn có thể nói kinh doanh thị trường chứng khoán là mảnh đất phì nhiêu để những tội phạm hoàn toàn có thể tận dụng để triển khai những hành vi rửa tiền của mình .
Để triển khai hành vi rửa “ tiền bẩn ” thành “ tiền sạch ”, bọn tội phạm sẽ đưa tiền mặt phạm pháp đến những TT thanh toán giao dịch sàn chứng khoán để mua CP sàn chứng khoán, trái phiếu. Thủ đoạn của tội phạm là chia nhỏ đồng xu tiền bằng cách mua nhiều CP khác nhau, sau đó gom những CP lại thành một khoản lớn, để tránh sự quan tâm và hoài nghi của cơ quan quản trị. Thậm chí, tội phạm còn mua cả CP giả tạo do chính những công ty bình phong phát hành. Bởi chúng thường không chăm sóc đến hiệu suất cao hoạt động giải trí của những doanh nghiệp khi lựa chọn để góp vốn đầu tư, do đó, chúng mua CP sàn chứng khoán bằng mọi giá. Đối với đầu tư và chứng khoán liên vương quốc, số CP này sau đó hoàn toàn có thể được tung ra ở những thị trường quốc tế để biến chúng thành những đồng hiện hợp pháp .
Rửa tiền trải qua sàn chứng khoán gây ra nhiều hậu quả nghiêm trọng, tác động ảnh hưởng không nhỏ đến sự tăng trưởng của vương quốc. Với những nước mới tăng trưởng hoặc đang trên đà tăng trưởng vấn nạn rửa tiền hoàn toàn có thể làm ảnh hưởng tác động đến ngân sách của nhà nước, khiến nguồn ngân sách bị thất thoát từ nguồn thuế dẫn tới thực trạng nhà nước mất trấn áp những chủ trương kinh tế tài chính .

Thị phần sàn chứng khoán là mảnh đất phì nhiêu để những tội phạm hoàn toàn có thể tận dụng để triển khai những hành vi rửa tiền của mình

7. Cung cấp các dịch vụ tiền ảo, tài sản ảo

Ngân hàng Nhà nước đánh giá và nhận định, với lợi thế thuận tiện trao đổi trên khoanh vùng phạm vi toàn thế giới nên tiền ảo là một kênh hữu hiệu để tội phạm tận dụng để rửa tiền, hỗ trợ vốn khủng bố khi chúng hoàn toàn có thể thuận tiện quy đổi những khoản tiền thu được trải qua những hoạt động giải trí phạm pháp thành “ tiền sạch ” hoặc chuyển những khoản hỗ trợ vốn cho khủng bố trải qua việc mua và bán, trao đổi đồng xu tiền ảo ở những vương quốc khác nhau. Việc chuyển tiền được thực thi giữa người với người qua những mạng lưới hệ thống thanh toán giao dịch công nghệ tiên tiến mới thay vì trải qua ngân hàng nhà nước hoặc những tổ chức triển khai kinh tế tài chính truyền thống lịch sử khác. Vì thế, những gia tài ảo hoàn toàn có thể được chuyển giao ảo ở mọi nơi trên quốc tế .
Cùng với việc ngày càng tăng giá trị nhanh gọn trong thời hạn qua, Bitcoin và nhiều đồng xu tiền ảo được thanh toán giao dịch thoáng rộng trên những sàn thanh toán giao dịch tiền ảo như một loại “ sàn chứng khoán ”, đã lôi cuốn sự chăm sóc của hàng triệu nhà góp vốn đầu tư trên khắp quốc tế. Ngay tại Nước Ta, hoạt động giải trí kinh doanh thương mại, thanh toán giao dịch mua và bán tiền ảo, gia tài ảo diễn ra rất là sôi động và đang tạo ra những cơn sốt thanh toán giao dịch trong thời hạn qua và thật thuận tiện để tìm thấy và tham gia thanh toán giao dịch trên những sàn thanh toán giao dịch tiền ảo ở Nước Ta. Trong khi đó mạng lưới hệ thống pháp lý của Nước Ta chưa có pháp luật pháp lý kiểm soát và điều chỉnh hoạt động giải trí phát hành, mua và bán, trao đổi tiền ảo, gia tài ảo, cũng chưa lao lý đơn vị chức năng chính thức quản trị việc phát hành và thanh toán giao dịch tiền ảo, gia tài ảo. Theo đó những hoạt động giải trí trao đổi, mua và bán tiền ảo trên những những sàn thanh toán giao dịch tiền ảo hiện vẫn đang nằm ngoài sự kiểm soát và điều chỉnh của pháp lý, chưa chịu sự quản trị của cơ quan chức năng nào .

Với lợi thế thuận tiện trao đổi trên khoanh vùng phạm vi toàn thế giới nên tiền ảo là một kênh hữu hiệu để tội phạm tận dụng để rửa tiền

Xem thêm: Top 10 quán ăn tại Thái Nguyên ngon nhất hiện nay